保險合規銷售心得體會範文大綱

某些事情讓我們心裡有了一些心得後，寫一篇心得體會，記錄下來，從而不斷地豐富我們的思想。那麼心得體會怎麼寫才能感染讀者呢？下面是小編精心整理的保險合規銷售心得體會範文，歡迎閱讀與收藏。

進入保險行業差不多半年，在經歷過公司的學習和各種事件之後，對於保險合規的重要性和必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合規了，才是正當經營、合法經營了，我們的事業才能前進。

從業務開展來說，對於合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。比如資料沒有收集齊全等，還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題，為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之後，保監會對廣西各個保險公司進行了大檢查，也發現了各種各樣的問題，並予以處理。所以，規範的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

從交接流程上，也是必須合乎規範。這個是非常重要的一環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞說，我們保險公司在銷售產品的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，並且發生客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多麼大的一件事情啊。這就是由於在業務交接流程上不夠規範，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規範。從保護客戶資訊的角度，是否有客戶經理私自透露客戶資訊的問題。這個都是合規方面的重點。

從處理業務過程中，還有一些比較多出現嚴重問題的.，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是大事。還有在業務中隨意更改客戶投保資訊，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎麼可能把錢給保險公司管理呢？

從進公司到現在，公司也組織了多次學習，我的合規意識大大提高。我認識到，合規操作是關係到員工每一個員工自身綜合素質和執行能力，更加關係到公司的整體利益和健康發展。我主要的認識有以下幾點：

一、愛崗敬業、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平洋，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是平安存在和發展的必需。

作為太平洋保險的客戶經理更應在自己所從事的職業上講求道與德，因為我們是走在最前面，代表的是太平洋公司的臉面，從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言，如果公司的聲譽受到影響，我們在外面開展業務，客戶也不會信賴我們，自然業務也就無法開展下去，我們的收入自然而然會受到更大的損失。

二、加強合規知識學習，提升合規操作意識。

我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個器零件，如果我們不按程式去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，可見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

作為保險行業中客戶經理，經常要面對各種壓力和誘惑，健全規章制度，嚴格內部管理，是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設，公司要根據我們客戶經理工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

通過此次合規學習，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。合規經營不僅僅是公司的原則，也是我們每一個員工的最基本要求，合規操作，人人有責。

以上是對自己看到聽到，並且可能自己也犯過的一些錯誤的總結，總的來說，合規是保險公司經營的核心，沒有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規，那我們在這個行業中也是寸步難行。